Satınalmada veya İhracat Satışta Karşımızdakini Ne Kadar Tanıyoruz: KYC (Know Your Customer) – 2
Turan AKIN
ICC ACADEMY / CTFP Certificate
Önceki yazımızda LOI (LETTER OF INTENT) ve KYC (Know Your Customer), “Müşterini Tanı” ilkelerinin özellikle ilk işlemlerde ne kadar önemli olduğundan bahsetmiştik.Hatırlarsak dış ticarette ve hatta iç ticarette pazarlığa, ticarete, ödeme yöntemlerinin detay görüşmelerine başlamadan önce firmalar muhatap şirketin kuruluş tarihi, çalışan sayısı, sevkiyat sayısı, referansları, mümkünse cirosu gibi çeşitli istihbari verilerle karşısındakini tanımak ister ve ödeme yöntemlerini kısmen de olsa bu veriler ışığında şekillendirir demiştik.
KYC (Know Your Customer), “Müşterini Tanı” anlamına gelir ve ekonomide bir şirket, kurum veya kişi ile ilk defa etkileşime geçmeden önce onu tanımak için yürütülen işlemlerin bütününe verilen isimdir.
Niyet Mektubu (LOI), iş dünyasında önemli bir belgedir, iki taraf arasında yapılacak olan bir anlaşmanın ön mutabakatını beyan eden bu mektup, olası bir iş ilişkisi için temel şartları belirlemekte ve tarafların ciddiyeti, niyetlerini ortaya koymaktadır.
Niyet Mektubu, tarafların bir anlaşmaya varma konusundaki ciddiyetlerini ve isteklerini resmiyete dökmeden önce karşılıklı beklentileri belirlemek amacıyla kullanıldığından görüşmelerin sağlıklı ilerlemesini için Alıcı adayının vereceği bilgiler, veriler, ayrıntılar karar vericilerin kararını kolaylaştırabilir.
Aşağıda LOI’nin farklı ülkelerde nasıl uygulandığı ile ilgili aşağıda bazı ülke örnekleri verilmiştir:
Çin
Çin’de LOI, ticari müzakerelerin başlangıcında sıkça kullanılır, belgelerin yasal geçerliliği ve bağlayıcılığı, tarafların niyetine bağlı olarak şekillendirilebilir.
Amerika Birleşik Devletleri
ABD’de LOI, genellikle bağlayıcı bir sözleşme olarak kabul edilmez. Ancak, taraflar arasında niyetin ciddiyetini gösterir ve belirli koşullar içerebilir.
Hindistan
Hindistan’da LOI, genellikle iş anlaşmalarının başlangıç aşamasında kullanılır ve taraflar arasında niyet beyanı niteliğindedir. Belirli durumlarda yasal yükümlülükler doğurabilir.
Almanya
Almanya’da LOI, genellikle bir niyet beyanı olarak değerlendirilir ve hukuki bağlayıcılığı sınırlıdır.
Brezilya
Brezilya’da LOI, ticari müzakerelerde yaygın olarak kullanılır. Genellikle resmi bir sözleşme ile desteklenmesi önerilir.
Bu ülkelerde LOI’nin nasıl uygulandığını öğrenmek için ilgili kaynaklardan yararlanabilirsiniz. Her ülkenin kendi yasal çerçevesi ve ticari kültürü olduğundan, detaylı araştırma yapmak önemlidir fakat çok ülkede görüldüğü üzere metne özel maddeler eklenmedikçe yasal yükümlülüğü bulunmamaktadır.
Örnek LOI – 1
ABC GROUP LTD.
Adress
Phone / e-mail
[MM/DD/YYYY]
Letter of Intend
Dear Sir (SELLER)
We are ABC Group Ltd.legally represented by Mr. Turan with full corporate and authority under penalty of perjury, confirm to be ready, willing and able to buy the following product in terms and conditions stated here below:
COMMODITY : ……
SPECIFICATIONS : ……
..
..
PACKING : BULK
ORIGIN : USA
QUANTITIY : 4.000 MT (+/- 3 At Seller’s Option)
UNIT PRICE : CFR USD 40 PER MT
PORT OF LOADING : ANY PORT IN USA
DISCAHRGE PORT : MERSIN PORT TURKIYE
PARTIAL SHIPMENT : NOW ALLOWED
DELIERY TIME : WITHIN 30 DAYS AFTER RECEIPT OF L/C.
BENEFICIARY BANK : XYZ BANK, TURKIYE
BRANCH NAME, SWIFT :
BNF ACCOUNT NAME / NR :
ABC GROUP LTD. (BUYER)
ADRESS
Örnek LOI – 2
LETTER OF INTENT
FOR A TRANSACTION
[MM/DD/YYYY]
[SENDER NAME]
[SENDER STREET ADDRESS]
[SENDER CITY, STATE, ZIP]
[RECIPIENT NAME]
[RECIPIENT STREET ADDRESS]
[RECIPIENT CITY, STATE, ZIP]
RE: [LETTER SUBJECT]
This Letter of Intent (the “Letter”) sets forth the proposed terms and conditions of the Transaction described hereunder and shall govern the relationship between the Buyer and Seller (the “Parties”) until replaced by a definitive, formal agreement addressing the same transaction and subject matter (the “Definitive Agreement”). The Transaction considered in this Letter and in the definitive Agreement is subject in all respects to the following:
1. THE BUYER. [BUYER NAME] (the “Buyer”) with a mailing address of
[BUYER MAILING ADDRESS].
2. THE SELLER. [SELLER NAME] (the “Seller”) with a mailing address of
[SELLER MAILING ADDRESS].
3. THE TRANSACTION. Unless otherwise agreed to by the Parties, the Buyer agrees to pay the Seller the amount of $[PURCHASE PRICE] (the “Purchase Price”) in exchange for [GOODS / SERVICES] (the “Transaction”).
4. PAYMENT. Payment shall be made …
ADVANCE PAYMENT
CASH AGAINST DOCUMENTS
LETTER OF CREDIT
Other. [OTHER PAYMENT INSTRUCTIONS].
5. INTENTION OF THE PARTIES. This Letter sets forth the intentions of the Parties to use reasonable efforts to negotiate, in good faith, a Definitive Agreement with respect to all matters herein.
6. GOVERNING LAW. This Letter shall be governed under the laws of the State of [STATE NAME].
7. BANK DETAILS :
..
8. SIGNATURES.
Seller Signature: ___________________________ Date: [MM/DD/YYYY]
Print Name: [SELLER PRINTED NAME]
Buyer Signature: ___________________________ Date: [MM/DD/YYYY]
Print Name: [BUYER PRINTED NAME]
LOI, Alıcı tarafından hazırlandığı için özellikle ilk işlerde Satıcıda itibar ve güven oluşturmak için şirketi hakkında ilave bilgiler verebilir.Satıcı da ilk işlemlerde KYC prensibi gereği Eximbank, çalışılan bankalar, diğer ticari istihbarat şirketlerine sorarak satışta karar verme süreci netleştirilmelidir, alınacak ticari risk tutarı da buna göre şekillendirilebilir.
Turan AKIN
ICC ACADEMY / CTFP Certificate
ICC ACADEMY / CTFP Certificate
Kaynaklar :
960px-Loi_m.gif (960×1356) , 22.02.2026