Satınalmada veya İhracat Satışta Karşımızdakini Ne Kadar Tanıyoruz: KYC (Know Your Customer)
Turan AKIN
ICC ACADEMY / CTFP Certificate
Dış ticarette pazarlığa, ödeme yöntemlerinin görüşmelerine başlamadan önce özellikle ilk işlemlerde firmalar muhatap şirketin kuruluş tarihi, çalışan sayısı, sevkiyat sayısı, referansları, mümkünse cirosu gibi çeşitli istihbari verilerle karşısındakini tanımak ister ve ödeme yöntemlerini kısmen de olsa bu veriler ışığında şekillendirir.Peki nedir bu KYC?
KYC (Know Your Customer), “Müşterini Tanı” anlamına gelir ve ekonomide bir şirket, kurum veya kişi ile ilk defa etkileşime geçmeden önce onu tanımak için yürütülen işlemlerin bütününe verilen isimdir. KYC süreci, özellikle finansal kurumlar tarafından müşterilerin kimliğini doğrulamak, işlem güvenliğini sağlamak ve yasal yükümlülükleri yerine getirmek amacıyla kullanılır. Bu süreç, kara para aklama ve terörizmin finansmanını önlemeye de yardımcı olur.
LOI (Letter of Intent) Ticaretin Kilidini Açabilir mi?
Niyet Mektubu (LOI), iş dünyasında önemli bir belge olarak öne çıkmaktadır. İki taraf arasında yapılacak olan bir anlaşmanın ön mutabakatını beyan eden bu mektup, olası bir iş ilişkisi için temel şartları belirlemekte ve tarafların ciddiyeti, niyetlerini ortaya koymaktadır.
LOI küreselleşen dünyada, uluslararası ticaret, ekonomik büyümenin ve işbirliğinin temel taşlarından biri haline gelmiştir. Farklı ticari kültürler, diller ve hukuk sistemleri arasında köprü kurmak, ticareti gerçekleştirmek karmaşık ve zorlu bir süreç olabilir. İşte bu noktada, LOI dış ticaret operasyonlarında taraflar arasında bir iletişim köprüsü kurar.
Niyet Mektubu, tarafların bir anlaşmaya varma konusundaki ciddiyetlerini ve isteklerini resmiyete dökmeden önce karşılıklı beklentileri belirlemek amacıyla kullanırlar, gerçek sözleşmenin habercisidir ve taraflar arasında güven oluşturarak müzakerelerin daha sağlıklı ilerlemesini sağlar.
LOI’nin Amacı
Niyet mektubunun birkaç temel amacı vardır:
Müzakere Sürecinin Başlatılması: Taraflar, tüm detayları müzakere etmeden önce ana şartları belirlemek için LOI’yi kullanır. Böylece, her iki taraf da neyi kabul ettiklerini ve neyi müzakere edeceklerini bilir. Bu belgelerin yasal geçerliliği ve bağlayıcılığı, tarafların niyetine bağlı olarak değişiklik gösterebilir ancak genellikle bağlayıcı bir sözleşme olarak kabul edilmez.
Tarafların Korunması: LOI, tarafların haklarını koruma altına alır. Anlaşmanın temel şartlarının yazılı olarak belirtilmesi, ileride çıkabilecek uyuşmazlıkların önüne geçer.
İş İlişkisinin Duyurulması: İki şirketin birleşme veya ortak girişim gibi bir anlaşmayı müzakere ettiğini duyurmak için de LOI kullanılabilir. Bu durum, iş dünyasında şeffaflığı artırır ve diğer paydaşlara bilgi verir.
Kullanım Alanları
Birleşme ve Devralmalar,
Eğitim Kurumları,
Aile Hukuku,
Ortak Girişimler,
Yatırım Anlaşmaları,
Gayrimenkul İşlemleri,
Eğitim Kurumları ile İlişkiler,
Tedarikçi ve Müşteri İlişkileri: Bir tedarikçi ile müşteri arasında uzun vadeli bir sözleşme yapılmadan önce, tarafların niyetlerini belirlemek amacıyla LOI kullanılabilir. Bu durumda, LOI, ürünlerin fiyatlandırması, teslimat süreleri ve diğer ticari şartları kapsayabilir.
LOI (Letter of Intent), farklı sektörlerde ve ülkelerde çeşitli şekillerde kullanılmaktadır. LOI çoğunlukla kuru gıda, kimya, maden, inşaat, tekstil, lüks tüketim, demir-çelik, çimento, otomotiv ve meyve-sebze gibi sektörlerde kullanılmaktadır.
Kuru Gıda
Uygulama: Kuru gıda sektöründe LOI, genellikle alım-satım anlaşmalarının başlangıcında kullanılır. Alıcılar, belirli bir ürün için niyetlerini belirtmek amacıyla LOI düzenlerler.
Örneğin Türkiye ve ABD gibi ülkelerde, özellikle büyük gıda üreticileri arasında yaygın olarak kullanılmaktadır. Her sektördeki uygulamalar, ilgili ülkenin ticaret yapısına ve yasal düzenlemelerine göre değişiklik gösterebilir.
LOI (Letter of Intent) örneğinin formatlandırılması, belgenin amacını ve içeriğini açık bir şekilde yansıtacak şekilde düzenlenmelidir, pek tabii kendi ihtiyaçlarınıza göre içerikleri özelleştirebilirsiniz.
.
LOI’nin İçeriği ve Hazırlanması
Her ne kadar standart bir LOI formatı olmasa da, genellikle aşağıdaki unsurları içerir:
- Tarafların Tanımı: Anlaşmaya taraf olan firmaların tam adı, adresi ve iletişim bilgileri.
- İşin Konusu: Hangi mal veya hizmetin alınıp satılacağı, projenin amacı veya işbirliğinin kapsamı.
- Temel Şartlar: Fiyat, ödeme koşulları, teslimat süresi, kalite standartları.
- Gizlilik: Taraflar, müzakereler sırasında birbirlerine verdikleri bilgilerin gizliliğini korumayı taahhüt etmelidir.
- Münhasırlık: Eğer bir taraf diğer tarafın başka firmalarla görüşmesini istemiyorsa, LOI’de münhasırlık maddesi yer alabilir.
- Geçerlilik Süresi: LOI’nin ne kadar süreyle geçerli olacağı ve tarafların bu süre zarfında resmi sözleşmeyi imzalamaları gerektiği belirtilmelidir.
- Uygulanacak Hukuk: Taraflar arasında herhangi bir uyuşmazlık durumunda hangi ülke yasalarının uygulanacağı belirtilmelidir.
- Tarafların Banka ve Diğer Finansal Bilgileri: Taraflar gelecekte yapacakları işe başlamadan önce LOI vasıtasıyla birbirlerinin finansal yeterliliklerini görmek isterler. Bu detay tarafların niyetine bağlıdır.
LOI’nin Yasal Durumu
LOI’nin en önemli noktalarından biri, yasal bağlayıcılığının sınırlı olmasıdır. Ancak, LOI’nin bazı hükümleri (örneğin gizlilik veya münhasırlık maddeleri) bağlayıcı olabilir. LOI’nin bağlayıcı olup olmadığı, metin içeriğine, tarafların niyetine ve yerel yasalara bağlı olarak değişiklik gösterebilir. Bu nedenle, LOI hazırlarken dikkatli olunmalı ve gerekirse hukuki destek alınmalıdır.Turan AKIN
ICC ACADEMY / CTFP Certificate
ICC ACADEMY / CTFP Certificate